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KODEX 200타겟위클리커버드콜 분배금을 받으려면 매월 15일 기준일 이틀 전까지는 사 둬야 해요. 10월 분배금은 1좌당 281원(분배율 1.47%)이었고 10월 19일에 지급됐어요.
📅 이달 분배금 메모
- 6월 350원, 9월 300원, 10월 281원으로 줄었지만 분배율은 1.42~1.47%로 비슷했어요.
- 총보수는 연 0.39%라 1,000좌(약 1,910만 원)에 연 약 74,500원이에요.
- 11월은 15일이 일요일이라 11일(수)까지 사면 기준일이 13일이든 16일이든 지급 대상이에요.
목차
월 분배금은 얼마나 나왔나
| 공지일 | 1좌당 분배금 | 분배율 | 역산한 기준 종가 |
|---|---|---|---|
| 2026-06-11(목) | 350원 | 1.44% | 약 24,300원 |
| 2026-09-11(금) | 300원 | 1.42% | 약 21,100원 |
| 2026-10-13(화) | 281원 | 1.47% | 약 19,100원 |
삼성자산운용의 월중배당 공지에 실린 이 세 번의 분배율은 1.42%에서 1.47% 사이였어요. 분배율은 공지 직전 종가로 계산한 값이라, 분배금을 분배율로 나누면 그때 종가를 거꾸로 알 수 있어요.
분배금이 줄어든 이유가 궁금하시죠? 6월에서 10월까지 분배금은 약 20% 줄었고(350원 → 281원), 역산한 종가도 약 21% 내려갔어요(약 24,300원 → 약 19,100원).
분배금은 정해진 금액이 아니라 그 달 옵션 프리미엄과 가격에 따라 달라지는 값이에요. 이 상품은 이름의 '위클리'처럼 만기가 짧은 주간 옵션을 매도해 프리미엄을 모으고 그걸 매달 나눠 줘요.
운용 쪽 설명에는 연 15% 분배를 목표로 한다고 나와요(배당수익 제외). 세 번의 분배율에 12를 곱하면 17.0~17.6%지만, 과거 값을 단순히 곱한 것이고 앞으로를 보장하는 숫자는 아니에요.
월배당 ETF의 일반 구조는 월배당 ETF 뜻과 분배금 지급방식 글에 정리했어요.
분배금 받는 마지막 매수일 계산법
마지막 매수일은 기준일 2영업일 전이고, 10월 공지에서는 13일(화) 매수분까지 지급 대상이었어요. 주식 결제가 이틀 걸려서 15일(목) 기준일에 맞추려면 13일에 사야 해요.
- 기준일은 15일로 계산돼요. 15일이 휴일이면 앞뒤 영업일로 조정되는 것으로 보여요.
- 기준일에서 영업일로 이틀을 거슬러 올라가요.
- 그날 장중에 체결된 매수분까지 분배금을 받아요.
- 공지는 그 마지막 매수일에 올라오고, 지급은 10월 기준 4일 뒤인 19일(월)이었어요.
6월 11일(목)과 9월 11일(금) 공지도 15일 이틀 전이라 같은 패턴이에요. 9월 15일은 화요일, 6월 15일은 월요일이었어요.
11월은 15일이 일요일이에요. 기준일이 앞당겨진 13일(금)이면 마지막 매수일은 11일(수), 뒤로 밀린 16일(월)이면 12일(목)이에요.
11일(수)까지 사 두면 두 경우 모두 받을 수 있지만 이건 추정이에요. 이 글도 11월 공지가 나오면 고칠게요. 날짜 계산 원리는 배당락일 매수 마감일 글에 있어요.
총보수 0.39%는 1,000좌에 얼마인가요
총보수는 연 0.39%이고 1,000좌(약 1,910만 원)를 들고 있으면 1년에 약
74,500원
이에요. 10월 12일 종가를 약 19,100원으로 보고 19,100,000원에 0.0039를 곱한 값이에요(가상의 1,000좌 예시).
| 구분 | 금액 | 계산 |
|---|---|---|
| 평가금액(역산 종가) | 약 19,100,000원 | 19,100원 × 1,000좌 |
| 연 총보수 0.39% | 약 74,500원 | 19,100,000 × 0.0039 |
| 월로 나누면 | 약 6,200원 | 74,500 ÷ 12 |
| 10월 분배금(세전) | 281,000원 | 281원 × 1,000좌 |
보수는 따로 청구되지 않아요. 매일 기준가에서 조금씩 빠지는 방식이에요.
같은 코스피200을 따르는 일반 지수 ETF 중에는 연 0.15%인 상품도 있어서 0.39%는 그 2.6배예요. 매매 때 드는 증권사 수수료까지 합친 실부담은 ETF 총보수 실부담 글에서 따로 계산했어요.
분배금에 붙는 세금 계산
분배금 중 옵션 프리미엄에서 나온 몫은 비과세이고, 배당 수익에서 나온 몫에만 배당소득세 15.4%가 붙어요. 코스피200을 기초로 하는 국내 주식형 커버드콜이라서 적용되는 규칙이에요.
달마다 어느 몫이 얼마인지는 분배금 지급내역에서 보여요. 그래서 세금도 구성비에 따라 세 가지로 갈려요.
| 10월분 281,000원 중 과세 몫(가정) | 세금(15.4%) | 입금액 |
|---|---|---|
| 0원(전부 옵션 프리미엄) | 0원 | 281,000원 |
| 140,500원(절반) | 21,637원 | 259,363원 |
| 281,000원(전액) | 43,274원 | 237,726원 |
구성비는 이해를 돕는 가정이고 실제 비중은 아니에요. 분배할 때는 과세 대상인 배당 수익이 먼저 나간 것으로 보기 때문에 배당이 많이 들어온 달에는 과세 몫이 커질 수 있어요.
자세한 규칙은 커버드콜 ETF 세금 글에, 15.4% 계산은 배당소득세 글에 있어요. 세율 원문은 국세청에서 볼 수 있어요.
분배금이 큰 ETF에서 따져 볼 것
분배율 1.47%는 한 달 분배금이 종가의 1.47%라는 뜻이고 그 달 수익률이 아니에요. 분배금을 받으면 같은 날 기준가가 그만큼 내려가는 것이 일반적이라, 받은 돈이 곧 추가 이익은 아니에요.
이 상품은 지수 상승분의 일부를 옵션 프리미엄과 맞바꾼 구조라서 지수가 크게 오르는 구간에는 따라가는 폭이 제한돼요. 반대로 지수가 내려갈 때는 받은 프리미엄만큼만 완충돼요.
- 분배금은 월마다 달라서 한 달 금액으로 연 수입을 단정할 수 없어요.
- 6월 350원에서 10월 281원으로 줄었듯 가격이 내려가면 분배금도 따라 줄 수 있어요.
- 분배금보다 총수익(분배금 + 가격 변화)을 같이 놓고 봐야 해요.
순자산은 2026년 5월 7일 기준 5조 2,421억원으로 보도돼 규모가 큰 편이에요. 최신 값은 FunETF 상품 정보에서 볼 수 있어요.
주문 넣기 전 마지막 점검
KODEX 200타겟위클리커버드콜 분배금은 언제 들어오나요
매월 15일 기준으로 나오고 지급은 며칠 뒤예요. 10월분은 기준일 15일에 19일(월) 지급이었어요.
10월 분배금은 얼마였나요
1좌당 281원이었고 분배율은 1.47%(10월 12일 종가 기준)였어요. 같은 날 공지된 Kodex ETF 18종 중 분배율이 가장 높았어요.
11월 분배금은 며칠까지 사야 받나요
11월 11일(수)까지 사면 기준일이 13일이든 16일이든 지급 대상이에요. 15일이 일요일이라 추정이고 공지가 나오면 확정돼요.
총보수는 얼마인가요
연 0.39%예요. 1,000만 원이면 연 39,000원이고 기준가에서 매일 조금씩 빠져나가는 방식이에요.
참고 출처:
기준일: 2026년 10월 21일(순자산은 5월 7일). 11월 기준일과 마지막 매수일은 공지 전 추정이에요.
이 글은 공지와 집계로 확인한 분배 이력, 보수, 일정을 정리한 글이며 KODEX 200타겟위클리커버드콜의 매수·매도를 권하지 않아요. 분배금과 보수, 세금 규정은 바뀔 수 있어서 운용사 공지가 우선이에요. 투자 판단과 그 결과는 투자자 본인의 몫이에요.
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