KODEX 200 뜻과 보수·분배금 일정

KODEX 200은 보수가 싼 편인데 분배금은 분기마다 80원에서 446원까지 들쭉날쭉합니다. 삼성자산운용의 코스피200 지수 추종 ETF이고 총보수는 연 0.15%, 분배금은 1·4·7·10월 말 기준으로 분기마다 나옵니다.

☕ 한 줄씩 줄이면

• 2026년 6월 30일 기준 순자산은 288,248.79억원, 1좌 기준가는 137,984.10원입니다.
• 2025년 한 해 분배금은 1좌당 855원이고 이 중 4월분이 429원입니다.
• 이번 10월분은 과거 패턴대로면 10월 30일(금)이 기준일이라 마지막 매수일은 10월 28일(수)로 추정됩니다.

목차

1. KODEX 200은 어떤 ETF인지
2. 총보수 연 0.15%는 얼마인지 계산
3. 1좌당 분배금 이력 표와 그래프
4. 이번 10월 분배금 받는 마지막 매수일
5. 분배금에 붙는 세금 계산
6. 분배금 숫자가 투자자에게 알려 주는 것

KODEX 200은 어떤 ETF인지

KODEX 200(종목코드 069500)은 삼성자산운용이 운용하고 코스피200 지수를 따라가는 상장지수펀드입니다. 삼성자산운용 자료에 상장일은 2002년 10월 14일로 적혀 있습니다. 다른 자료는 설정일을 10월 11일로 적으니, 설정일과 상장일은 다른 날로 보시면 됩니다.

사례로 따라가 보겠습니다. 직장인 A씨(가상 인물)가 6월 30일 기준가 137,984.10원으로 KODEX 200을 100좌 샀다고 해 보겠습니다. 투자금은 13,798,410원입니다.

A씨가 산 것은 코스피에서 시가총액이 큰 200개 종목을 한 바구니에 담은 상품 1개입니다. 종목을 하나씩 고르지 않아도 되는 대신 지수가 오르내리는 만큼 그대로 오르내립니다. 구성종목 확인 방법은 ETF 뜻과 구성종목 글에 정리했습니다.

항목	내용	기준
운용사	삼성자산운용	-
기초지수	코스피200	-
상장일	2002년 10월 14일	삼성자산운용 자료
순자산총액	288,248.79억원	2026-06-30
1좌 기준가(NAV)	137,984.10원	2026-06-30
분배 주기	분기, 1·4·7·10월 말 기준	삼성자산운용 자료

총보수 연 0.15%는 얼마인지 계산

KODEX 200의 총보수는 연 0.15%이고 A씨의 100좌로 계산하면 1년에 약

20,698원

입니다. 13,798,410원에 0.0015를 곱한 값입니다.

보수 항목	연 비율
집합투자(운용)	0.124%
일반사무	0.015%
신탁	0.010%
지정판매	0.001%
총보수	0.150%

이 돈이 따로 청구되지는 않습니다. 매일 기준가에서 조금씩 빠져나가는 방식이라 통장에서 나가는 돈은 없습니다.

총보수 말고 매매 때 드는 증권사 수수료와 거래세까지 합친 실부담은 ETF 총보수 실부담 글에서 따로 계산했습니다. 다른 사이트에는 합성총보수(TER) 0.16%로 표기된 곳도 있는데, 총보수에 매매·중개 비용이 더해져 달라지는 값입니다.

1좌당 분배금 이력 표와 그래프

KODEX 200은 2025년 1월부터 2026년 7월까지 7번 분배했고 금액은 1좌당 80원에서 446원 사이였습니다. 가장 큰 4월분(446원)은 가장 작은 1월분(80원)의 약 5.6배입니다.

기준일(표기일)	1좌당 분배금	A씨 100좌 세전
2025-01-31	110원	11,000원
2025-04-30	429원	42,900원
2025-07-31	176원	17,600원
2025-10-31	140원	14,000원
2026-01-30	80원	8,000원
2026-04-30	446원	44,600원
2026-07-31(집계 사이트 단독)	183원	18,300원

2025년 네 번의 합계는 855원이고 이 가운데 4월분이 429원으로 절반(50.2%)입니다. 같은 집계에서 2024년 합계는 805원이라 2025년은 6.2% 늘었습니다.

4월분이 큰 이유는 분배금의 재원이 구성종목이 받은 배당금이기 때문입니다. 결산배당이 3~4월에 지급되는 종목이 많아 4월 기준 분배에 크게 잡히는 구조입니다.

2026년 7월분 183원은 삼성자산운용 자료에서 직접 대조하지 못했고 집계 사이트 한 곳의 값입니다. 정확한 금액은 삼성자산운용 KODEX 200 상품 페이지의 분배금 내역에서 볼 수 있습니다.

이번 10월 분배금 받는 마지막 매수일

10월분은 과거 패턴대로면 10월 30일(금)이 기준일이고 마지막 매수일은 10월 28일(수)로 계산됩니다. 2025년 10월분은 10월 31일 기준에 11월 4일 지급이었고, 올해 10월 31일은 토요일이라 마지막 영업일은 30일입니다.

1. 기준일 10월 30일(금)에 주주명부에 올라 있어야 분배금을 받습니다.
2. 주식 매수는 결제까지 2영업일이 걸립니다.
3. 그래서 10월 28일(수)에 산 주문이 30일에 결제돼 기준일에 반영됩니다.
4. 29일에 사면 31일이 토요일이라 결제가 다음 영업일로 넘어가 이번 분배는 놓칩니다.

이 날짜는 과거 패턴에서 계산한 추정이고 확정이 아닙니다. 삼성자산운용 ETF 공지로 10월 분배금 기준일과 금액이 나오면 이 글도 고칩니다. 결제일 계산 원리는 배당락일 매수 마감일 글에 있습니다.

분배금에 붙는 세금 계산

KODEX 200 같은 국내 주식형 ETF는 사고팔아 남긴 차익에는 세금이 없고 분배금에만 배당소득세 15.4%가 붙습니다. A씨가 최근 4회(2025년 10월분~2026년 7월분) 받은 분배금 849원 × 100좌는 세전 84,900원입니다.

구분	금액	계산
세전 분배금	84,900원	849원 × 100좌
배당소득세 15.4%	약 13,075원	84,900 × 0.154
세후 입금액	약 71,825원	84,900 × 0.846

배당소득세 15.4%는 소득세 14%에 지방소득세 1.4%를 더한 값입니다. 다른 이자·배당과 합친 금융소득이 연 2천만 원을 넘으면 넘는 부분은 종합과세로 넘어갑니다.

종합과세 기준은 금융소득종합과세 글에, 배당소득세 계산은 배당소득세 글에 정리했습니다. 세율 원문은 국세청에서 볼 수 있습니다.

분배금 숫자가 투자자에게 알려 주는 것

A씨가 최근 12개월에 받은 분배금은 기준가 대비 약 0.62%입니다. 849원을 6월 30일 기준가 137,984.10원으로 나눈 값이고, 현재 가격이 아니라 그날 기준가로 계산한 값이라는 점을 감안해서 읽어야 합니다.

분배금 0.62%보다 지수의 등락이 계좌에 미치는 영향이 훨씬 큽니다. 코스피200이 1% 움직이면 기준가도 거의 같이 움직이니까요.

• 분배락일에는 기준가가 분배금만큼 조정되는 것이 일반적이라 받은 돈이 곧 추가 이익은 아닙니다.
• 분배금이 큰 4월분은 구성종목의 결산배당 시기와 맞물린 계절 흐름입니다.
• 그래서 분배금 한 회의 크기보다 연 합계(2025년 855원)와 보수(연 0.15%)를 같이 보는 편이 맞습니다.

이 글은 사거나 팔라는 뜻이 아니라 공시된 보수와 분배 이력을 정리한 것입니다.

사기 전에 따져 보는 네 가지

KODEX 200 분배금은 언제 나오나요

1월, 4월, 7월, 10월 말 기준으로 분기마다 나옵니다. 2025년 10월분은 기준일 10월 31일, 지급일 11월 4일이었습니다.

KODEX 200 총보수는 얼마인가요

연 0.15%입니다. 1,000만 원이면 연 15,000원이고, 기준가에서 매일 조금씩 빠져나가는 방식입니다.

KODEX 200 분배금에는 세금이 얼마나 붙나요

배당소득세 15.4%가 붙습니다. 분배금 100,000원이면 15,400원이 빠지고 84,600원이 들어옵니다.

KODEX 200과 TIGER 미국S&P500은 무엇이 다른가요

추종하는 지수가 다릅니다. KODEX 200은 코스피200, TIGER 미국S&P500은 미국 S&P500이고, 후자는 TIGER 미국S&P500 글에서 구성과 수익률을 다뤘습니다.

참고 출처:

• 삼성자산운용 KODEX 200 월간 자료(2026-06-30 기준)
• 삼성자산운용 KODEX 200 월간 자료(2026-01-31 기준)
• etfshopping KODEX 200 배당금 지급일·분배락일
• 머니투데이 KODEX 200 순자산 20조 돌파 보도(2026-04-09)
• 국세청

기준일: 2026년 10월 17일(순자산·기준가는 2026년 6월 30일). 10월 기준일·지급일은 공시 전 추정입니다.

이 글은 공시와 집계로 확인한 보수·분배 이력을 정리한 글이며 KODEX 200의 매수·매도를 권하지 않습니다. 보수와 분배금, 일정은 바뀔 수 있어 운용사 공시가 우선합니다. 투자 판단과 그에 따른 결과는 투자자 본인의 몫입니다.